No te estás preparando para la jubilación

Seguimos analizando las estadísticas de España sobre el estudio de las decisiones financieras adoptadas por ahorradores e inversores titulado “Investor Pulse” llevado a cabo por BlackRock.

Las conclusiones del estudio las pongo de manifiesto en una lista de reproducción de 5 vídeos de nuestro canal de Youtube.

Hoy tocamos el tema de la planificación para la jubilación. Este tema nos llevará dos vídeos y este es el primero de ellos.

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Cómo invertir en Fondos Cotizados (ETF) de forma práctica

Aspectos que debemos tener en cuenta antes de invertir

Tal y como hemos comentado en capítulos anteriores, dado que los ETF son un híbrido entre un fondo de inversión y las acciones, las obligaciones de información a los inversores son menores que la de los fondos de inversión.

La inversión en fondos cotizados es un paso más y entraña más riesgo que la inversión en fondos de inversión, por eso, la ley obliga a los intermediarios a facilitar menos información al inversor, pues se sobreentiende que el inversor ya maneja ciertos conocimientos y sabe moverse por sí mismo en la búsqueda de la información que necesita.

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VIDEOTUTORIAL: Análisis de la Política de Inversión

En este tutorial seguimos valorando el DFI – Datos Fundamentales para el Inversor de un fondo de inversión.

En un primer vídeo habíamos visto qué variables valorar de forma muy rápida para ir al grano y no perder tiempo en nuestro análisis, y en este vídeo nos detenemos más en análisis de la política de inversión del fondo.

Vamos analizando los distintos párrafos que componen el DFI. Todos los DFI de los fondos de inversión tienen la misma estructura, con lo que si se entiende bien este tutorial serás capaz de analizar cualquier DFI.

VIDEOTUTORIAL: Perfil de riesgo y plazo de inversión

En el tutorial anterior habíamos visto dónde encontrar la información relevante de un fondo de inversión (cnmv.es). En esta ocasión, hemos seleccionado un fondo de inversión y estamos analizando la información que contiene el DFI – Datos Fundamentales para el inversor.

Ese análisis nos llevará 3 vídeos. Este es el primero de ellos.

En este vídeo veremos qué variables buscar y entender rápidamente para no perder tiempo en la búsqueda del fondo que cumpla nuestras necesidades.

 

VIDEOTUTORIAL: Encontrar la información de un Fondo de Inversión

Al igual que comparamos entre varios operadores para decidir con qué compañía móvil operar o comparamos precios para comprarnos ese smartphone que nos gusta, deberíamos hacer lo mismo con la elección de nuestro fondo de inversión.

Pero, ¿dónde encontramos la información relacionada con fondos de inversión?

Te lo presento en este VIDEO TUTORIAL.

Ratio de Sharpe – Cómo usarlo para elegir un Fondo de Inversión

Hasta ahora hemos visto unos cuantos artículos sobre cómo invertir en Fondos de Inversión (VER TODA LA SERIE AQUÍ) pero no hemos hablado de lo importante que es contar con el Ratio de Sharpe.

El Ratio de Sharpe nos ayudará a seleccionar el Fondo de Inversión que más se adapta a nuestras necesidades.

Nos permitirá comparar fondos de inversión de varias entidades financieras o gestoras.

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Si te es infiel coge “la libreta de ahorros”

Aunque pienses que la contratación de una libreta de ahorros es muy sencillo, este producto esconde problemas que son desconocidos tanto por clientes como por muchos empleados de banca.

Si eres cliente y consumes productos financieros este artículo te interesa para que no cometas el error que pondré como ejemplo.

Si eres empleado de banca te interesa saber cómo abordar el asunto de los reintegros de libreta SIN libreta porque podrías tener problemas con tu Entidad por no cumplir con los procedimientos establecidos.

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Más allá de los Fondos de Inversión

Comentábamos en el capítulo 1 de esta Serie de Fondos de Inversión, que estos productos financieros se catalogan como “Instituciones de Inversión Colectiva”. 

También hemos visto los tipos de fondos de inversión más populares, los Fondos de Inversión Mobiliaria y los Fondos Garantizados.

No obstante, me parece interesante que, ya que hemos llegado a este punto, sepamos qué otro tipo de inversión colectiva existe en el mercado, ya que nos pueden ayudar a diversificar nuestra inversión en Fondos de Inversión.

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VIDEO – Qué es la Bolsa: OPS vs OPV

Todos hemos escuchado alguna vez qué es eso de la Bolsa.

Seguro que tienes una idea de lo que es pero…

¿Sabes que existe un mercado primario y un mercado secundario?

¿Sabes cuál es la diferencia entre una oferta pública de venta y una oferta pública de suscripción?

¿Sabes qué es una prima de emisión?

¿Sabías que por menos de un euro puedes comprar las acciones de un banco?

En este vídeo intento tocar todos estos puntos, como siempre, de una forma muy rápida y clara.

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5 consejos para elegir el Fondo de Inversión que necesitas

Análisis previo a la inversión en Fondos de Inversión

A la hora de elegir el mejor fondo de inversión que se adapte a nuestro perfil de riesgo, tenemos que tener en cuenta que cada fondo de inversión tiene diferentes características y niveles de riesgo.

Elegir un buen fondo de inversión requiere realizar dos análisis previos:

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